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保监会鼓励险资多元化配置

2020-02-12 09:27:43 分类:保险知识    

  可成立私募基金及资产支持计划

  广州日报讯

  (记者周慧)为增加险资配置渠道及支持实体经济发展,保监会昨日发布管理办法称,鼓励保险资金设立保险私募基金,并支持保险资金成立、或投资资产支持计划。业内人士表示,保监会正在通过拓宽投资渠道,为保险资金对接实体经济注入新鲜血液。

  根据保监会发布的《关于设立保险私募基金有关事项的通知》(以下简称《通知》)称,保险资金可设立成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和相关母基金。

  据保监会保险资金运用监管部市场处处长贾飙透露,目前已有两家保险私募基金获批,分别是合源资本投资管理有限公司和阳光资产管理股份有限公司发起设立的阳光融汇医疗健康产业成长基金。

  鼓励

  险资多元化配置

  根据《通知》规定,保监会明确基金类别和投向,支持保险资金设立成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及相关母基金,重点投向国家支持的重大基础设施、战略性新兴产业、养老健康医疗服务、互联网金融等产业和领域。

  《通知》要求,保险资金设立私募基金实行注册制度,以便提高市场效率。保险资金设立的私募基金,投资业务涉及关联交易的,应当由决策机构中非关联方表决权三分之二以上通过,且投资顾问委员会无异议方可实施,投资规模不得超过基金募集规模的50%。

  “多元化的配置也让我们尝到了甜头,那就是降低了部分资产对保险资产的波动。”保险资金运用监管部主任曾于瑾昨日在新闻发布会上表示:“近年来,保险资金不断放开投资渠道,存款、债券两大传统领域投资占比下降,权益类资产、另类投资比例在上升。”

  他还表示,另类投资中,基础设施,不动产计划、资产支持计划等领域增加较快。贾飙称,目前另类投资中占比最高的是基础设施债权计划,信托约2000亿元人民币左右,股权投资约为1600亿元人民币左右。

  保险私募基金

  有两只已获批

  据透露,已有两家保险私募基金获批,分别是合源资本投资管理有限公司和阳光资产管理股份有限公司发起设立的阳光融汇医疗健康产业成长基金。专业人士表示,一方面,可以通过更主动的投资管理,充分挖掘市场机会,获得投资收益;另一方面,对于保险公司实现自身战略发展,形成产业协同优势也起到积极促进作用。

  贾飙并称,年初保监会审核批准的两只试点保险私募基金目前收益均较好。其中光大永明资产管理公司旗下汇元资本为新三板投资基金,首期募集规模为5.51亿元已投资完毕。阳光资产管理股份有限公司旗下阳光融汇医疗健康产业成长基金为专注医疗健康领域的并购基金,首期募资10亿元已经投资完毕,准备将其投资的医药企业装进某上市公司。

  将设

  保险资管产品交易平台

  昨日,保监会还发布了《资产支持计划业务管理暂行办法》(以下简称《办法》),《办法》明确了交易结构,按照资产证券化原理,以基础资产本身现金流作为偿付支持,构建业务运作框架。在产品特征上区别于现有的债权投资计划等保险资产管理产品;还规范了操作行为,明确业务当事人职责,建立相互制衡的运作机制。

  保监会相关负责人指出,保监会同步在做保险资产的交易平台,不光包括资产证券化产品,也包括其他保险资管产品。从保险资管产品的登记、确权等基础设施建设入手,为其下一步流动交易做准备。

  数据显示,自2012年试点以来,截至目前共有十家保险资产管理公司以试点的形式发起了22单资产支持计划,共计812亿元,投资平均期限为5.5年,年收益率在5.8%~8.3%。

  去年8月份,国务院发布加快发展现代保险服务业的若干意见,允许专业保险资产管理机构设立夹层基金、并购基金、不动产基金等私募基金。

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